在区委、区政府和宁波市公积金管委会和住房公积金管理中心的领导下，在有关部门的大力配合下，我区住房公积金管理中心认真贯彻实行国务院《住房公积金管理条例》和《浙江省住房公积金条例》的规定，从安全高效、制度完善、规范运作、优质服务、社会公认等方面着手，按照《住房公积金财务管理办法》认真执行2019年度收支计划。现将奉化区2019年度住房公积金收支计划执行情况报告如下：

　　一、住房公积金归集计划执行情况

　　（一）2019年度住房公积金的归集计划为70000万元，实际归集为86040.29万元（其中一般住房公积金归集78387.74万元；职工跨区转入 3648.73万元；6月30日结息2122.95万元；一次性住房补贴16.27万元，住房公积金补贴1864.6万元），完成计划的122.91%，同比增长19.7%。

　　（二）2019年度住房公积金职工缴存计划达45453人，比2018年净增3000人。实际住房公积金缴存职工46971人，比上年净增3518人，完成净增人数计划的117.27%。

　　（三）2019年度住房公积金归集累计总额计划56.52亿元，实际归集累计总额达到58.13亿元，完成计划的102.85%。

　　（四）2019年计划扩面新增开户10000人，实际新开户职工14332人，完成计划的143.32%。

　　综合分析，2019年度住房公积金归集计划执行情况，呈现出以下特征：

　　一是住房公积金缴存总额稳步上升。通过不断加强住房公积金政策宣传力度，运用电视台、奉化日报、网络专题宣传、广播电台、微信、短信平台、走访企业等各种手段，大力宣传公积金政策。奉化“撤市社区”三周年，政策同城化逐步融入主城区，住房公积金缴存基数也逐步提高，使我区住房公积金归集额逐年上升。

　　二是2019年新增人数和净增人数大幅增长。第一，本年度我区机关事业单位的编外人员住房公积金已达到全覆盖；第二，本年度我中心着力推进本区内拟上市公司的住房公积金开户缴存服务工作，主动上门分析政策，帮助制定缴存方案。全年新增14332人数中65%左右是非公企业缴存。本年底我区缴存住房公积金人数为46971人。

　　二、住房公积金提取计划执行情况

　　（一）2019年度计划提取住房公积金60000万元，实际提取71212.23万元，完成计划的 118.69%，比上年增加14.8%。计划提取人数15000人，实际提取19423人。其中：

　　(1)购买、建造、翻建、大修自住住房 2701人，26703.25万元；

　　(2)偿还住房贷款本息提取 10949人，33749.07万元；

　　(3)租赁住房提取1611人，1067.48万元；

　　(4)离休退休提取 612人，5671万元；

　　(5)户口迁出本市或出境定居提取1263人，958.75万元；

　　(6)死亡或宣告死亡提取4人，120.16万元；

　　(7)其他提取2283人，2914.11万元。

　　（二）住房公积金提取量较大并略有上升，主要原因有：

　　奉化“撤市设区”三年来，奉化新城区建设以“五倍速，五提升”的进度快速发展，随着建设规划的不断扩大，我区的房地产市场也进入了一个前所未有的旺季，本年度房产成交量骤增，购房消费提取量也随之大幅增加，职工购房提取和住房还贷提取合计占总提取数的84.89%。

　　三、住房公积金贷款计划执行情况

　　（一）2019年住房公积金贷款计划发放650户，金额25000万元，年中调整计划30000万元，实际放贷1187户，发放金额计33203万元，完成计划的110.68%。同比增加4.6%。“公转商贴息贷款”计划300户，金额10000万元，年中调整计划7000万元，实际发放135户，发放金额3855万元，完成计划的55.07%。两项贷款合计37058万元，完成年度计划的100.16%。

　　（二）2019年住房公积金贷款计划收回18000万元，实际收回20505.39万元，完成计划的113.92%。

　　（三）2019年末住房公积金贷款余额计划为15.4亿元，占归集余额的95%，实际贷款余额159710.67万元，完成计划的103.7%，贷款余额占归集余额的98.05%。

　　（四）2019年公积金贷款额比去年略有增加；“公转商”贴息贷款比去年大量减少，总量比去年减少34.43%。主要表现在：

　　1、在政策层面上，2019年度，国家住建部、财政部、人民银行的宽松型贷款政策继续延续，就本地资金规模而言，已透支了住房公积金潜力。年中根据宁波市住房公积金管理中心要求，要大量缩小“公转商贴息贷款”的规模。在资金可以承受的范围内，尽量使用住房公积金贷款。

　　2、在房地产市场层面。2019年度，奉化区房地产市场延续了供需双向热潮。一方面，高品质新楼盘不断推出，刺激了改善性购房需求；另一方面，城市建设进程加快，撤市设区带来的愿景，快速交通圈的建设，吸引了很多外来购房者。

　　四、住房公积金贷款逾期情况

　　截止2019年12月31日，住房公积金贷款逾期2户，其中逾期3-6个月内1户，逾期6个月以上1户，逾期金额共38.52万元，2019年逾期率为0.024%，低于宁波市逾期率考核标准。

　　五、年末公积金银行存款情况

　　2019年末，公积金银行存款5359.67万元，增值收益存款14285.51万元，合计19645.18万元。其中：三年定期12400万元，活期450万，协定存款6795.18万元。

　　六、住房公积金增值计划执行情况

　　（一）2019年住房公积金业务收入计划5000万元。实际收入 5427.69万元，完成计划的 108.55%。其中：

　　1、公积金贷款利息收入，计划4550万元，实际收入4962.39万元，完成计划的109.06%。占总收入的91.43%。

　　2、银行存款利息收入，计划 450万元，实际收入464.84万元，完成计划的103.30%，占总收入8.56%。

　　3、其他收入0.45万元，占总收入的0.01%。

　　（二）2019年度公积金业务支出计划3700万元，实际支出  3806.46万元，占计划的102.88%，同比节约10.62%。

　　1、利息支出，计划1900万元，实际支出2277.99万元，比计划增加了16.6%。

　　2、委托贷款手续费支出，计划300万元，实际支出 364.59万元，比计划增加17.7%，同比增长128.83%。

　　3、归集手续费支出，计划1万元，实际支出0.07万元，比计划节约了93%。

　　4、其他支出，公转商贴息贷款利息支出计划1449万，实际支出1163.81万元，比计划减少了22.36%。

　　（三）2019年度住房公积金净增值收益，计划1300万元，实际产生增值收益1621.23万元，完成计划的124.71%，同比增长4.52%。

2019年度，公积金增值收益延续上年情况，增值收益较低，主要原因分析：

　　2018和2019年，公转商贴息贷款贴息的影响，截止2019年底，公转商贴息贷款余额达到9.10亿元，贴息支出和贴息贷款手续费支出增加是导致总体支出增加的原因。

　　七、2019年度住房公积金增值收益分配情况

　　2019年度住房公积金增值收益为1621.23万元，现根据财政部的规定和奉化区财政局批准的2019年度住房公积金增值收益分配方案，将2019年度住房公积金增值收益分配如下：

　　1、提取公积金风险准备金计划780万元，实际提取972.74万元，完成计划的124.71%，比上年增长了4.52%。

　　2、提取中心管理经费计划455万元，实际提取454.91万元。

　　3、提取廉租住房建设补充资金计划65万元，实际提取193.58万元，超额完成计划297.82%。

　　综合分析，近5年来，住房公积金归集额稳步增长，支取金额和贷款金额随着房地产交易的活跃，职工购房热情高涨，继续延续上年度的趋势，提取和贷款发放量大幅增长。由于“公转商贴息贷款”贴息支出大幅增加，增值收益与去年略高，2019年提取的公积金风险准备金和廉租住房建设补充资金均与上年基本持平。累计提取风险准备金14091.93万元，累计提取上缴廉租住房建设补充资金3558.6万元。

　　八、积极整改审计和稽查中发现的问题

　　奉化区审计局对2018年的业务进行了审计，审计部门对中心提出了“公转商贴息贷款”增长迅猛，贴息支出压力日增，增值收益呈现大幅缩水趋势和非公企业和社会化用工人员建缴率不高的问题。

　　九、六争攻坚，突破三大历史遗留难题

　　1.溪口片退休职工住房补贴收回工作圆满完成。党组书记亲自带队，带着班子成员和中层干部通过长达半年的深入群众工作，走访了56户职工家庭，前后共计130多次，主动上门去化解问题。52个应追回的职工住房补贴已经有50人退回，2人失踪正在走司法程序，解决了这个搁置了八年的难题。

　　2.个人“呆滞”账户清理完成85%。一年来，中心通过报纸、网络、微信公众平台、广场和电信的大小公共屏幕轮播等广泛宣传与公告，共清理完成1600余个“呆滞”账户。

　　3.清理了历史遗留单位住房资金和维修基金。通过三个月的摸底调研，资料整理，经房委会决议，将158个单位的住房资金和房改房维修基金1669万元上缴财政，盘活了沉淀资金。

　　十、为民服务，全面提升办事水平

　　1．提升网上办理率。本年度梳理汇总网上办事项清单和掌上办事项清单。全省政务服务事项通过对接浙江政务服务网业务平台，实现PC端、移动端、窗口端等多端统一申报、跨部门跨地区联办。住房公积金业务实现网办开通率100%、掌上办开通率100%、跑一次比例100%、跑零次比例100%。网上办件比率达到考核标准以上。

　　2．全面清理办事材料。清除所有不必要书面材料，全面实现数据共享调用。实现政务服务事项大幅精简办事材料，材料电子化比例达到100%以上，办理结果电子证照化比例100%、

　　3．全面推行告知承诺、容缺受理制度，优化办事流程。住房公积金业务即办事项比例达100%；承诺期限在法定期限基础上平均压缩100%。

　　4．全省统一的可信身份认证体系建设完成。住房公积金自建办事系统与浙江政务服务网实现统一身份认证，安装了身份证扫码系统。实现了所有业务的一证通办。

　　5、制度管理人，争创“文明窗口”。积极完善窗口工作人员的评议、考核、评优等一系列的制度和办法，并依托行政服务中心OSM现场管理系统，强化日常督促检查。中心领导轮流坐堂服务窗口，抓好服务承诺、首问负责、一次性告知、限时办结等制度落实，切实做到“四公开”。在区审管办的考核中，中心两名同志被行政服务中心评为季度十佳优质服务标兵。

编制单位（公章）：宁波市住房公积金管理中心奉化分中心

                                                                                                                                  编制日期：二〇二〇年二月十日